Kur Riski Hesaplayıcı
Net döviz pozisyonunuzu girin; kur bir şok yaşarsa kâr-zarara etkisini anında görün. Bu, TFRS 7'nin de istediği duyarlılık analizinin sade bir uygulamasıdır. Hesap tamamen tarayıcınızda çalışır; girdiğiniz veriler hiçbir yere gönderilmez.
Pozisyonunuz
| Para birimi | Net pozisyon (uzun +, kısa −) | Güncel kur (₺) | TL karşılığı |
|---|
Risk etkisi
| Senaryo | Kur etkisi (TL) |
|---|
Korunmamış net pozisyon üzerinden hesaplanır. Tüm dövizlerin TL'ye karşı birlikte hareket ettiği varsayılır; çapraz kur etkileri (ör. EUR/USD) modellenmez.
Bu hesap nedir?
Duyarlılık analizi, "kur makul ölçüde değişseydi kâr-zararım ne olurdu?" sorusunu yanıtlar. Esas olan brüt değil net pozisyondur: aynı para biriminden alacaklarınız eksi yükümlülükleriniz. Uzun (net alacaklı) iseniz TL değer kaybında kazanır, kısa (net borçlu) iseniz kaybedersiniz.
Hedge oranı, pozisyonun ne kadarının korunduğunu (doğal eşleşme ya da vadeli işlemle) gösterir; etki yalnızca korunmamış kısım üzerinden doğar. Bu araç bir başlangıç noktasıdır; gerçek bir hazine panosu pozisyonunuzu canlı veriyle her gün izler ve eşik aşımında uyarır.